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中级法律法规与综合能力
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筛选结果
Screening Results
下列行为属于内幕交易的有( )。
A、非内幕信息知情人利用不正当手段获得内幕信息,根据该信息建议他人买卖证券
B、内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券
C、内幕信息知情人根据内幕信息自行买卖证券
D、内幕信息知情人向他人泄露内幕信息,他人利用该信息获利
E、非内幕信息知情人以不正当手段获得内幕信息,根据该信息买卖证券
中级法律法规与综合能力
小王是某商业银行客户经理,他应该接受( )监督。
A、国家外汇管理局
B、其所在地区的银行业协会
C、银监会派驻当地的分支机构
D、社会公众
E、所在商业银行
中级法律法规与综合能力
《银行业从业人员职业操守》由( )监督实施。
A、司法机构
B、银行业自律组织
C、社会公众
D、银行业从业人员所在机构
E、监管机构
中级法律法规与综合能力
根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括( )。
A、客户的风险承受能力
B、客户的资产负债状况
C、客户朋友的状况
D、客户的基本信息
E、客户的收入状况
中级法律法规与综合能力
银行业从业人员对同级其他同事违反法律或内部规章制度的行为进行监督,可以采取的方式有( )。
A、向行业自律组织报告
B、用电子邮件向全行所有员工披露
C、提示
D、制止
E、向所在机构报告
中级法律法规与综合能力
根据银行业从业人员职业操守相关规定,下列行为中属于利益输送的有( )。
A、利用本职为亲人谋取利益
B、兼职影响本职工作
C、兼职不获取报酬
D、利用兼职为本职机构谋取利益
E、利用兼职为本人谋取利益
中级法律法规与综合能力
下列行为中,符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有( )。
A、力推收益较高的理财产品而不提风险
B、在营销理财业务时主要从收益角度提示客户
C、提示理财产品中对客户不利的方面
D、提供虚假的收益计算方式
E、在营销理财业务时提示免责条款
中级法律法规与综合能力
商业银行的信息披露中,关于经营业绩必须披露的内容包括( )。
A、净利差
B、资产收益率
C、影响收益的主要因素
D、资本收益率
E、客户名单
中级法律法规与综合能力
下列不属于信息披露中应披露的信用风险状况的是( )。
A、信贷质量和收益的情况
B、资产风险分类的程序和方法
C、逾期贷款的账龄分析、贷款重组、资产收益率等情况
D、因市场汇率、利率变动而产生的风险
中级法律法规与综合能力
下列关于银行业机构信息披露要求的说法,不正确的是( )。
A、必须每季度披露风险管理政策
B、根据巴塞尔委员会的要求,银行应进行并表披露
C、必须提高信息披露的相关性
D、必须保持合理频度
中级法律法规与综合能力
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